由日常收付款到月底銀行對帳，一步一步操作。
2026-10-30 版本。圖片為測試示例，並非真實客戶資料。確認金額、日期、對方與付款方式正確。核實資料不代表銀行已完成結算。
待收妥、已收妥、收到支票、入票、退票等，記錄銀行實際進度。
把日常主帳與月結單流水配對。已對帳不等於已收妥；不要為了完成對帳重複新增收款。
先查收／付款中心 → 核對待處理紀錄 → 有銀行證據才更新收妥／完成 → 月底匯入月結單及配對。
收款中心預設只看收款，付款中心預設只看付款。日期預設今天；要查舊單，先按「全部」或「指定日期」。
預設「已核實且已收妥／完成」。如要包含已核實但未收妥款項，切換「全部已核實（含待收妥）」。各幣別分開計算，不合併成港幣。
大類圖顯示收款與付款金額及佔比；細分類可切換方式、戶口或業務分類。中心只有一個方向時，大類可能顯示 100%。
按圓環或圖例選擇方式／戶口；再按可取消。圓環會按目前篩選重算。查看收入與支出整體比例，請到收付款總覽表。
公司平日業務收支：Cash、FPS、公司銀行收款、K Pay、EPS、其他／支票。原始銀行通知、月結單及內部轉帳不重複計入。
展開「銀行／渠道戶口」或「收付款方式」，勾選多個選項。相同篩選內取任一符合；不同篩選之間需同時符合。
按「清除篩選」返回預設日常款項及今天。銀行月結單頁預設全部銀行戶口。查不到紀錄，先檢查日期、幣別、狀態與權限。
只用 FPS 92158008 或 FPS 67351418；原遮罩別名合併至相應 FPS，不會刪除原始銀行資料。
按「新增收款」或「新增付款」，輸入日期、金額、幣別、對方、方式、戶口與參考編號。按確認後，新紀錄先列為待核實。
新增收款選「支票（待核實／待收妥）」並填支票號碼。付款支票在新增付款填「支票號碼」。登記支票不會自動當作已兌現。
開啟交易詳情，在款項進度先指定銀行戶口，再記錄首次入票及證據；只有確認銀行收妥後，才由獲審批授權者記錄已收妥。
記錄退票日期與證據；再次入票用新事件，保留舊事件歷史。不可修改原銷售日期代替入票日期。
開啟「員工權限設定」，選員工。每個方式與戶口均按收款／付款分開列示，分別勾選查看、修改／新增、審批。
例如員工處理 FPS 67351418，要授予相應 FPS 方式及 FPS 戶口。若主帳連結銀行戶口，也需要該銀行戶口的相應權限；銀行月結單亦需銀行方式及戶口查看權。
查看：只讀。修改／新增：可新增及修改獲授權資料，財務修改需提交審批。審批：可核實、審批申請及執行授權範圍的對帳操作。
按你的設定，已獲授權的審批人可以批准自己的修改申請。員工沒有更改授權的入口，後端也拒絕自行授權。設定歷史天數後按「儲存此員工權限」。
獲修改權限者可修改產品、數量、產品詳情、銷售備註等獲准欄位。系統保留修改紀錄。
修改金額、日期、交易對方、參考或方式時，先填具體原因並提交修改申請。申請未批准前，原財務資料保持原值。
進入「修改申請審批」，比較原值、擬改值和原因，再批准或拒絕。僅顯示自己有權審批的申請；Admin 可處理所有範圍。
若別人已修改同筆資料，系統會要求重新核對。Admin 撤回權限後，後端即時拒絕原來的修改或審批動作。
Admin 進入「銀行月結單」，展開匯入面板，選銀行戶口及檔案。CSV 確認欄位對應；PDF 目前支援既有 HSBC 港幣往來／儲蓄格式。其他銀行及外幣請用 CSV。
核對日期、收支方向、幣別、金額與結餘，再按「確認匯入預覽交易」。匯入只保存銀行流水，不建立第二筆正式收付款。
銀行日期只顯示日期。收款金額在左，付款金額在右。Dr 是該月支出，Cr 是該月收入；Bal 為銀行提供的月末或最後一列結餘。未提供時顯示未提供。
原銀行摘要放在狀態右方「備註」，保留不變。Admin 或獲修改權限者可開啟詳情，填產品、用途、補充備註及修改原因。
進入「銀行對帳工作台」。選銀行戶口、月份、方向、配對狀態，或搜尋銀行參考及原始備註。表格可橫向捲動。
向右捲到「配對日常主帳」，選正確交易；確認幣別、方向、參考與金額。未指定銀行戶口的主帳，可在本次配對一併指定，但須修改權限。
每列選好主帳及分配金額，勾選交易，填每列或批次共同依據，按「確認已勾選的配對」。整批一起成功或一起回復；重試不會重複配對。
相同日期或金額只作候選提示。銀行一筆入帳可以分配多筆主帳，但不能超過銀行或主帳剩餘可配對額。沒有可靠依據時保留未配對。
展開「進階操作」，選銀行入帳，使用「EPS／KPay 扣費後淨額配對」。輸入銷售原額、手續費及結算證據：原額減手續費等於銀行淨額；費用另列支出，不改寫原銷售額。
確認是銀行費用或利息等漏記項目後，用「銀行有、日常沒有：補充生成」。現金入行或戶口互轉須標示內部轉帳，避免當作新銷售。
在「已配對紀錄／撤銷誤配」填原因撤銷，保留歷史。退票扣回須選對退票事件，不刪除原交易。
Admin 在進階操作核對所有差異，輸入期初與期末結餘及覆核說明後鎖月。需要更改已鎖月份，先由 Admin 填原因重開。
先設定日期及篩選，再按 Excel XLSX、下載 PDF、CSV 或 JSON。Excel 金額為數值，保留各幣別及原始銀行備註；PDF 適合閱讀，需可搜尋的資料請用 Excel／JSON。
用底部導覽開啟收付款中心。一般交易以卡片呈現；對帳表與權限矩陣可在表內橫向捲動。大量逐筆配對建議用電腦。
預設圖表只算已核實且已收妥／完成。先核對款項進度，或切換統計口徑查看全部已核實。不可只為增加統計而標記收妥。
檢查方式及戶口權限、歷史天數、是否鎖月、剩餘配對額和最新資料。銀行通知、月結單與正式主帳是不同來源，須打開正確紀錄。WhatsApp 通知也不等於銀行已收妥。